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 가치투자 이야기 |
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기업 분석 리포트 분석하는 법(애널리스트 리포트 분석법) |
| 작성자
: 블랑제리 (shriya)
/ 2019.09.09 오전 9:31:27 / 조회 : 1716
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| 첨부파일
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그림은 삼성전기에 대한 어느 증권사의 애널리스트 리포트다. 애널리스트 리포트의 구성 항목을 구체적으로 설명하고자 예로 든 것이며, 신뢰할 만한 리포트인지 아닌지를 언급하는 것이 절대 아니다.
다른 어떤 리포트보다도 리포트가 갖춰야 할 구성 항목을 잘 갖추었다고 판단하기 때문에 예로 든 것이다.
일반적으로 애널리스트 리포트는 다음과 같은 순서대로 구성되어 있다.
첫 번째 페이지에는 리포트의 종류, 종목명과 종목코드, 목표 주가와 현재 주가 및 투자 의견, 리포트의 제목, 기업의 영업 현황과 관련된 핵심 내용 및 추천 이유, 주요 투자 정보, 실적과 관련된 주요 데이터와 투자 지표를 설명한다.
두 번째 페이지에는 수정 전후 애널리스트의 실적 전망치를 제시한다. 신규로 커버하는 리포트라면 애널리스트가 예상한 실적 전망치만을 제공해줄 것이다.
세 번째 페이지에는 자신이 제시한 목표 주가를 어떻게 도출해냈는지, 애널리스트의 구체적인 목표 주가 계산식을 보여준다.
투자자들의 이해를 돕기 위해서 기업에 대한 전반적인 영업 현황을 설명해주는 기업 개요 등을 넣는 애널리스트도 있고, 그렇지 않은 애널리스트도 있다.
네 번째 페이지에는 재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표, 재무비율 등의 각종 재무제표를 보여준다.
마지막으로 투자 의견 및 목표 주가 변경 내용, 주가 괴리율을 보여준다. 그리고 컴플라이언스 관련 투자자들에게 알려야 할 주요 의무 사항을 싣는다.
애널리스트 리포트는 앞에서 언급한 리포트 구성 항목을 모두 갖춰야 하며, 그중 하나라도 빠진다면 구성 항목을 제대로 갖추지 못한 리포트라고 할 수 있다.
실제로 애널리스트 리포트를 읽다 보면, 주요 구성 항목을 생략하는 리포트를 발견할 수 있다. 물론 잘못된 리포트며, 특히 목표 주가를 변경하면서 그 이유와 변경된 목표 주가를 계산해낸 방식을 설명하지 않는다면 이는 아주 문제가 있는 것이다.
이제 리포트 구성 내용을 구체적으로 들여다보자.
앞에서 본 그림은 삼성전기의 2018년 3분기 실적에 대한 프리뷰(Preview) 리포트다. 분기 실적이 발표되기 전에 애널리스트가 전망하는 분기 실적에 대한 리포트라는 뜻이다.
프리뷰 2차 리포트는 3분기 실적을 2번째로 수정 전망한다는 의미다. 즉 기업 실적이 단기간에 급격하게 좋아지거나 나빠졌다고 애널리스트가 판단해서, 재차 실적 전망치를 수정한다는 이야기다.
물론 여기서는 종전의 전망치보다 실적이 더 좋게 나올 것으로 예상되어서 추가적으로 실적 전망치를 상향하겠다는 리포트다.
애널리스트는 리포트를 낼 때 리포트의 종류를 분명히 밝히는 것이 중요하다. 이 리포트가 무엇을 위한 리포트인지, 어떤 내용을 담고 있는 리포트인지, 일반투자자들이 쉽게 구별할 수 있어야 한다. 이는 우선적으로 리포트 종류가 무엇인지를 밝힘으로써 가능하기 때문이다.
리포트의 종류는 다음과 같다.
첫째, 특정 종목을 정식적으로 커버를 시작하면, 신규(NEW) 리포트라고 쓰고 정식으로 커버리지를 개시한다는 문구를 리포트 첫 문단에 넣는다. 앞에서 살펴본 대로 목표 주가와 향후 실적 전망치를 제시해야 한다.
둘째, 기존에 커버하고 있는 종목의 주가에 영향을 미칠 만한 변화가 기업에 생기면, 업데이트(Update) 리포트를 수시로 낸다. 경우에 따라서는 기업의 영업 환경과 실적 전망치 변화에 맞춰 목표 주가를 변경한다.
셋째, 기업 실적이 발표되면 실적에 대한 애널리스트의 견해를 담은 리포트를 내야 한다. 이런 리포트가 바로 실적 리뷰(Earnings Review) 리포트다. 경우에 따라서는 실적 발표 이전에 실적 전망치를 담은 실적 프리뷰(Earnings Preview) 리포트를 낸다.
실적과 관련된 리포트에서 애널리스트는 기업 실적에 변화가 생긴 부분을 반영해서, 새로운 목표 주가를 제시하는 경향이 많다. 따라서 일반투자자들은 보유하고 있는 종목의 실적 관련 리포트는 반드시 읽어서, 목표 주가에 변화가 있는지 체크해야 한다.
넷째, ‘Not Rated’ 리포트로 애널리스트가 목표 주가와 투자 의견을 제시하지 않는 리포트다. 금융감독원의 ‘괴리율 공시제’가 도입된 이후, ‘Not Rated’ 리포트 숫자가 증가했다.
추가적인 설명이 필요 없을 듯하다. 삼성전기에 대한 리포트다. 종목코드는(009150) 증권거래소에서 부여한다.
투자 의견은 리포트를 발간한 증권사 리서치센터에서 내놓은 종목투자 의견인 매수, 중립, 매도 중 매수 의견에 해당하고 있다.
6개월 목표 주가인 220,000원은 삼성전기의 주가가 주식시장에서 제대로 평가받는다는 가정하에, 6개월 후 도달 가능한 적정 주가라고 애널리스트가 판단하는 가격이다.
대부분의 일반투자자들은 애널리스트 리포트를 읽을 때 가장 먼저 보는 부분이 바로 목표 주가다. 리포트 내용은 전혀 읽지 않고 목표 주가와 현재 주가의 괴리율만을 보고 투자를 결정하는 일반투자자도 분명 있을 것이다.
이제부터는 애널리스트 리포트를 제대로 읽은 후 종합적인 판단을 내리고 투자를 결정하도록 하자.
애널리스트들이 가장 많이 신경을 쓰는 항목 중 하나가 바로 리포트 제목이다. 자신이 쓴 리포트가 어떤 내용을 담고 있는지 한마디로 정의한 것이다.
리포트를 많이 읽은 투자자들은 리포트의 제목만을 보고도 내용을 충분히 짐작할 수 있다. 이는 펀드의 이름으로 해당 펀드가 어디에 투자를 해주는 펀드인지 충분히 유추할 수 있는 것과 같다.
(5) 기업의 영업 현황과 관련된 핵심 내용 및 추천 이유
종목을 매수 추천한 이유와 그 근거를 제시하는 부분이다. 대부분의 투자자들이 자세히 읽는 항목이다. 그리고 신뢰할 만한 리포트인지 아닌지 판단하는 중요한 근거가 된다.
삼성전기의 2019년 주요 생산품목인 MLCC 공급 과잉 가능성이 적어서 추가로 이익이 상향될 것이라는 전망과 함께, 삼성전기 목표 주가를 220,000만 원으로 5% 상향한다는 내용이 포함되어 있다.
해당 종목의 시가총액(주가 × 상장주식 수), 자본금, 외국인 지분율, 주요주주 등 기업의 주요 투자 정보를 담고 있다.
이 부분은 정해진 규칙은 없으며, 애널리스트 리포트마다 포함되는 내용이 조금씩 다르다. 일반투자자들이 관심 있게 살펴보지 않아도 큰 문제는 없는 부분이다.
(7) 실적과 관련된 주요 데이터와 투자 지표
기업의 과거 실적 및 미래 전망 실적, PER, PBR, ROE 등 주요 투자 지표를 보여준다. 아마도 이 부분을 자세히 살펴보는 투자자들이 많을 것으로 예상된다.
그러나 이는 말 그대로 전망일 뿐 무조건 신뢰를 해서는 절대 안 된다. 기업의 실적 전망은 영업 현황의 변화에 따라서 언제든지 달라질 수 있으며, 그럴 경우 애널리스트는 목표 주가 변경과 함께 기업의 실적 전망을 수시로 변경하게 된다.
그림은 애널리스트가 최근 기업을 탐방해서 영업 현황을 체크해본 결과 직전에 전망했을 때보다 영업 여건이 더욱 좋아져서, 수정 전후로 비교해줌으로써 실적 전망을 변경했음을 구체적으로 보여주고 있다.
애널리스트 본연의 역할에 충실한 리포트라고 판단된다.
그림은 애널리스트가 어떻게 목표 주가인 220,000원을 제시하게 되었는지 구체적인 계산식을 보여주고 있다.
증권업계에서는 ‘어닝스모델 가치 분석(Valuation analysis)’이라고 표현하는데, 대부분의 일반투자자들은 목표 주가를 어떻게 계산해냈는지 구체적으로 확인하는 작업을 하지 않을 것이다.
목표 주가 계산식의 종류 및 그에 대한 이해는 아주 중요한 내용이기 때문에 따로 자세히 설명하겠다.
애널리스트는 기업에 대한 간략한 설명 및 주가에 영향을 미치는 주요 요인을 그림처럼 요약해두었다. 그리고 삼성전기 매출 비중과 영업이익에 영향을 미치는 환율 요인 등을 비교해서 차트로 보여주고 있다.
개인적으로 많은 노력과 공을 들인 리포트라고 생각한다.
그림은 손익계산서, 재무상태표, 투자 지표, 현금흐름표 등 삼성전기의 재무제표다. 애널리스트가 정식으로 커버하는 모든 리포트는 재무제표를 포함해야 하는데, 이 부분까지 꼼꼼히 살펴보는 일반투자자는 거의 없을 듯하다.
사실 일반투자자한테 재무제표까지 꼼꼼히 파악하라고 말하는 것 자체가 무리일 듯하다.
하지만 우리는 재무제표를 통해서 절대로 투자해서는 안 되는 기업을 충분히 걸러낼 수 있기 때문에, 간과해서는 안 되는 부분이 바로 재무제표다.
투자 의견 및 목표 주가 변경,
주가 괴리율, 컴플라이언스
관련 주요 사항
그림은 리포트를 읽는 투자자들에게 컴플라이언스 관련 주요 내용을 전달하고 있다. 또한 과거 주가와 목표 주가 추이를 차트로 보여주고 있다. 여기서 우리가 알아야 하는 부분이 바로 괴리율이다.
금융감독원은 2017년 9월 1일부터 기업 분석보고서에 목표 주가와 현재 주가의 차이를 나타내는 ‘괴리율 공시제’를 도입했다.
증권사가 추천 주식의 목표 주가를 지나치게 높게 잡는 것을 막아서, 투자자를 보호하고 신뢰를 쌓겠다는 취지다. 과연 이런 제도가 애널리스트 리포트의 신뢰를 회복하는 데 도움이 되겠는가?
애널리스트는 기업의 미래 실적을 고려해 산정한 목표 주가를 산정한다. 그런데 금융감독원이 요구하는 괴리율 20% 내외의 가이드라인을 맞추기 위해서 주가가 하락했다는 이유로 바로 내린다면, 오히려 일반투자자들의 신뢰를 잃을 것이다.
최근과 같이 주가 등락 폭이 심한 시기에 금융감독원의 가이드라인을 맞추기 위해서는 애널리스트들이 목표 주가를 수시로 조정해야 한다. 그러나 목표 주가를 조정하는 이유를 작성하는 데, 분명 한계가 있을 것이다. 그런 행위가 오히려 일반투자자들에게 더 많은 혼돈을 주지 않겠는가?
애널리스트 입장에서도 금융감독원에서 요구하는 목표 주가 괴리율을 맞추기가 현실적으로 쉽지 않다. 그래서 아예 목표 주가를 제시하지 않는 ‘Not Rated’ 리포트를 내는 것이 훨씬 마음이 편할 것이다. 실제로 ‘괴리율 공시제’가 시행된 2017년 9월 1일부터 1년간 발행된 ‘Not Rated’ 리포트는 4,314건이다. 이전 1년 4,077건보다 6% 가까이 늘어난 수치다.
결국 애널리스트 리포트의 신뢰도를 높이려는 금융당국의 정책 취지가, 오히려 목표 주가가 없는 리포트를 더 많이 양산해낸 결과를 초래했다.
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| 574. 큐티초히 님 | |
| 575. 팝콘튀겨먹자 님 | |
| 576. 떨려요 님 | |
| 577. 호돌아빠 님 | |
| 578. 율이부자 님 | |
| 579. 은님 님 | |
| 580. yoni 님 | |
| 581. 달료 님 | |
| 582. 찬천하 님 | |
| 583. 작뱅병규 님 | |
| 584. 비오 님 | |
| 585. 피자글릭 님 | |
| 586. 재인재인 님 | |
| 587. 테아 님 | |
| 588. 케로로 님 | |
| 589. 작두로 님 | |
| 590. 43부활 님 | |
| 591. 캔달잭슨 님 | |
| 592. 뀨규 님 | |
| 593. lipacity 님 | |
| 594. 운혈 님 | |
| 595. 팔번지 님 | |
| 596. 목수의꿈 님 | |
| 597. 서인맘 님 | |
| 598. 진격의오비 님 | |
| 599. 반달맘 님 | |
| 600. 송매니저 님 | |
| 601. Rooney 님 | |
| 602. 유리하늘 님 | |
| 603. 터스테 님 | |
| 604. 겨리 님 | |
| 605. 구엔젤 님 | |
| 606. 빌리브 님 | |
| 607. lotto645 님 | |
| 608. 카라야드 님 | |
| 609. 알렉시스조르바 ... | |
| 610. 소머리국밥 님 | |
| 611. 소나기 님 | |
| 612. Tyson 님 | |
| 613. 행복★ 님 | |
| 614. 귀요미 님 | |
| 615. 우도산호 님 | |
| 616. 왕중의왕왕 님 | |
| 617. 100세인생 님 | |
| 618. 위대한하루 님 | |
| 619. 마도룩스 님 | |
| 620. 초특급천재 님 | |
| 621. 계양구매직존슨 ... | |
| 622. 아메리카노 님 | |
| 623. 사랑꾼 님 | |
| 624. SF 님 | |
| 625. NR 님 | |
| 626. love han 님 | |
| 627. 알아주는낚시왕 ... | |
| 628. heeda 님 | |
| 629. 보루보루 님 | |
| 630. 더상승 님 | |
| 631. 까치기타 님 | |
| 632. 지구별여행자 님 | |
| 633. 지금시작 님 | |
| 634. Athena 님 | |
| 635. smartsuk88 님 | |
| 636. 우아한 님 | |
| 637. 포하나 님 | |
| 638. 만달 님 | |
| 639. 쟁이_7 님 | |
| 640. 이제 자산가 님 | |
| 641. myangel 님 | |
| 642. 남렌버핏 님 | |
| 643. 존나쌘말 님 | |
| 644. 풍차신화 님 | |
| 645. thinkfund 님 | |
| 646. 집나간집돌이 님 | |
| 647. 돌격대장 님 | |
| 648. 러브장 님 | |
| 649. 먼스 님 | |
| 650. do승임 님 | |
| 651. 먼스 님 | |
| 652. 겨울 님 | |
| 653. 세아이아빠 님 | |
| 654. jayong 님 | |
| 655. Active_life 님 | |
| 656. 분홍분홍해 님 | |
| 657. 오탱 님 | |
| 658. 흑과백 님 | |
| 659. 곰곰 님 | |
| 660. 잘해보자 님 | |
| 661. 비타민 님 | |
| 662. 노스트라다깡 님 | |
| 663. 이쟁타기 님 | |
| 664. 똥줄타네 님 | |
| 665. 행인부 님 | |
| 666. 쿠쿠탄 님 | |
| 667. 님프영 님 | |
| 668. s카르페디엠s 님 | |
| 669. 아이셀프 님 | |
| 670. 미키루쿠짱 님 | |
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| 674. 기린초 님 | |
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| 679. 부자첫걸음 님 | |
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| 681. 뜨거운심장 님 | |
| 682. 작심삼일 님 | |
| 683. CKTENG 님 | |
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| 690. 팔랑이 님 | |
| 691. 칠번줄 님 | |
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| 693. 라온하루 님 | |
| 694. 하루종일 님 | |
| 695. 전화위복 님 | |
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| 698. 황금노을 님 | |
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| 700. 아직도a 님 | |
| 701. 20대후반 님 | |
| 702. 5년만 님 | |
| 703. 꿈의1억 님 | |
| 704. 마라토너 님 | |
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| 726. 행복통로 님 | |
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| 860. 셔터보이 님 | |
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| 894.어슬렁어슬렁 님 | |
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| 924. 푸른바람 님 | |
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| 1020. 태사자 님 | |
| 1021. 진똘군 님 | |
| 1022. 경계인P 님 | |
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| 1026. 현재웅 님 | |
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